BNM a dat băncilor recomandări în vederea combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului

Foto: noi.md

Banca Națională a Moldovei (BNM) a aprobat Regulamentul privind monitorizarea de către bănci a tranzacţiilor şi activităţilor clienţilor în vederea prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, transmite NOI.md.

Scopul adoptării acestui document este de a oferi băncilor îndrumări metodologice în procesul creării unor mecanisme interne eficiente privind monitorizarea tranzacţiilor şi relaţiilor de afaceri, determinarea scopului şi naturii relaţiei de afaceri, interpretarea caracterului ordinar al activităţii clienţilor, precum şi monitorizarea tranzacţiilor complexe pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.

Regulamentul a fost elaborat în baza celor 40 de recomandări ale Grupului de Acţiune Financiară Internaţională (FATF-GAFI), documentelor Grupului „Wolfsberg” aferente monitorizării tranzacţiilor şi altor documente internaţionale aferente domeniului dat.

Se preconizează că băncile din Moldova vor organiza sistemul de monitorizare a tranzacţiilor clienţilor astfel, încît să asigure determinarea tranzacţiilor suspecte, determinarea tranzacţiilor complexe şi neordinare şi minimizarea riscurilor aferente activităţii băncii în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.